新格局新业态交织演进,证券公司全力拥抱有着中国特色的财富管理大时代。华福证券创新升级财富管理体系,与财联社、猫头鹰基金研究院联合推出“财福100”公募、私募基金经理精选品牌,旨在全市场基金经理中优中选优,通过全方位的持续性服务,减少投资者行为偏差。今年中央金融工作会议、中央经济工作会议均为金融机构践行时代使命指引了新方向、作出了新要求,尤其是做好普惠金融的大文章。如何在新一轮的开放变革中抓住历史机遇,不断满足经济社会发展和人民群众日益增长的金融需求,这对证券公司的耐力、速度与服务都提出了更多要求。

　　12月21日,华福证券、财联社和猫头鹰基金研究院联合举办的“财福人生”财富管理高峰论坛暨“财福100”合作管理人峰会在上海圆满落幕。峰会吸引了73家公募、私募基金公司以及15家证券、银行和信托等同业机构赴会,来自各领域的业界翘楚和专家齐聚一堂,共话财富管理发展新篇章。

图为华福证券党委副书记、总裁黄德良致辞

　　长期以来,财富管理被看作是一件难而正确的事情。在行业转型大趋势下,华福证券焕新升级自身的财富管理体系。12月21日当日,随着包括兴银基金、富国基金、华安基金、中欧基金等超20家知名资管机构董事长、总经理共同寄语,华福证券正式推出“财福100”品牌,这是华福证券、财联社和猫头鹰基金研究院合作推出的基金经理精选体系和服务品牌,致力于提升资本市场定价效率,从买方投资视角挑选优秀基金管理人。

　　华福证券党委副书记、总裁黄德良在致辞中提到,2023年是华福证券在资本市场走过的第35个年头,立足自身资源禀赋和公司现状,提出了数智引领、人才突围,构建投行、投资、资管、研究加财富“四点一面”新发展格局的战略,在新战略中,财富管理是不可或缺的基本面。

　　对于财富管理,黄德良有着细致的阐述。他谈到,公司坚持在财富管理领域精耕细作、久久为功。无论从居民财富管理的现实需求,还是党中央、国务院对金融工作的长期部署来看,未来财富管理转型升级将是金融行业发展的必然方向。在转型大趋势下,公司创新升级了财富管理体系,打造“财福人生”的财富管理品牌家族,致力于打造一站式财富管理的综合解决方案。

　　“华福证券将推动财富管理业务的高质量发展,实现多方共赢。” 黄德良在致辞中表达了华福证券投身财富管理的愿景与目标。

图为财联社副总编辑刘兴祥致辞发言

　　财联社副总编辑刘兴祥称,通过合作团队数个日夜地调研、打磨、构建,最终我们迎来新品牌的面世。在华福证券构建整体品牌体系上,华福证券的华与福,财联社的财,正被紧密结合,并被赋予崭新的含义。作为国内领先的财经新媒体和新型金融信息服务商,财联社将与各方携手,共同探索,为财富管理事业做出一份贡献。

　　猫头鹰基金研究院总经理矫健谈到,猫头鹰作为独立机构,包括对资方、基金公司、渠道多方向赋能,自身秉持坚守独立的理念,在选品过程中体现出策略能力、系统能力、内容能力、研究能力,帮助合作伙伴,包括华福证券,创造更大的价值。“财福100”共创3个月精心研发,7个版本的迭代,19个子基金池,进行了一百多位基金经理的交流。“财福100”能够从买方视角出发,有望在10年、20年、100年仍旧有比较强的生命力。

图为猫头鹰基金研究院总经理矫健致辞

　　活动现场,华福证券、财联社和猫头鹰基金研究院三方领导签署战略合作框架协议。三方领导表示,这是华福证券发布“财福人生”财富管理大品牌以来的首次线下活动。这意味着在财富管理的大赛道上,华福证券将着力打响品牌,为普通老百姓理财、实现普惠金融,贡献华福力量。

　　值得一提的是,就在“财福100”正式发布之际,华福证券也隆重官宣首批入选基金管理人,涵盖主权权益策略、债券策略、赛道权益策略、量化策略等。“财福100”力争在全市场范围内寻找优秀合作伙伴共同成长。

图为“财福100”财富管理体系首批优选基金经理(一)(排名不分先后)

图为“财福100”财富管理体系首批优选基金经理(二)(排名不分先后)

图为“财福100”财富管理体系首批优选基金经理(三)(排名不分先后)

　　在全市场基金经理中优中选优,“财福100”助力更好投资

　　财富管理转型升级将是金融行业未来发展的必然方向。截至目前,华福证券已打造出“财福人生”财富管理品牌家族,包括“财福人生”主品牌以及“财福100”“财福智享”“财福同享”和“财福乐享”四大子品牌。其中,“财福100”覆盖了各类主流、符合资产配置框架的资产类别,通过定性与定量指标相结合,在全市场基金经理中优中选优。入选名单通过“全市场初选-量化打分-深度定性”层层筛选,最终由华福证券、财联社和猫头鹰研究院三方共同确认,并通过全方位的持续性服务,减少投资者行为偏差。

图为三方领导签署战略合作框架协议

　　针对不同客群,“财福100”框架下,特别打造了两大产品体系,分别是“幸福100”和“华贵30”。“幸福100”坚持普惠金融理念,优选公募基金经理,让老百姓获得金融财产性收入,分享中国经济发展的红利,以提升老百姓的安全感、获得感和幸福感;“华贵30”坚持从资产配置理念出发,优选私募基金经理,为高净值人群在纷繁复杂的市场中严选稀缺的核心资产,努力为客户提供尊贵且独有的良好投资体验,实现资产保值增值的目标。

图为华福证券总裁助理王俊兴介绍“财福100”品牌内涵

　　在“财福100”品牌发布会现场,华福证券总裁助理王俊兴从三个方面诠释了“财福100”的内涵。在他看来,“财福100”是客观求实且富有生命力的品牌体系,也是科学专业且富有温度的品牌体系,也更是开放务实且富有合作价值的品牌体系。

　　王俊兴表示,“财福100”以客户为中心,跳脱出单一机构特别是金融机构自身利益的考量,不唯利、不按合作机构的亲疏远近,只唯实、只看是否切实符合客户利益和专业标准,由独立的财经媒体、第三方研究机构和证券公司共同确立基金经理筛选体系。同时,将不断优化完善,对入选基金经理保持动态跟踪评估,对中生代、新生代基金经理保持密切关注,确保“财福100”基金经理池的持续生命力和竞争力。

　　王俊兴还说到,“财福100”立志要成为践行科学投资、价值投资的引领者,相信投资的核心要素在于“人”,选产品就是在选基金经理。“我们将坚持以能选出投资框架成熟、风格稳定、具备持续业绩能力的优秀基金经理为目标,踔厉奋发,勇毅前行。”

　　王俊兴称,“财福100”品牌体系始终秉承客观、专业、开放、合作的态度,致力于为客户提供可靠的、有温度的投资服务,为合作伙伴提供资源共享、优势互补的合作平台。公司也将发挥自身优秀的投资顾问团队能力,联合财联社和猫头鹰基金研究院,切实做好投资者教育和陪伴,及时为投资人提供科学且温暖的投资顾问服务,让客户投资得安心,持有得放心。

　　“把脉”2024年资本市场、经济及政策,共话投资蓝图

　　作为本次高锋论坛的重要议题,两场主题演讲、两场圆桌对话贡献了本次论坛最精彩的头脑风暴时刻。会上,华福证券首席经济学家燕翔,中国社科院学部委员、上海发展研究基金会学术委员会主席余永定分别围绕2024年资本市场形势,带来了对国内外经济形势及政策的展望。

图为华福证券首席经济学家燕翔带来2024年资本市场形势分析

　　华福证券首席经济学家燕翔表示,目前市场业绩底已经出现,市场继续下行可能性较小。明年指数有望得到不错的回报。由于价格因素同比变化,2024年上市公司盈利相比2023年会有明显改善。

　　谈及对资本市场未来的发展,燕翔建议,市场应该寻找价值投资新的话术体系,即忽略估值以及短期波动,对优质的公司长期持有,或最后能够获得比较好的回报。在他看来,结构性行情方面,有三个方面可关注:第一,关注科技创新;第二,从过去的赛道抱团中寻找个体的差异;第三,多关注一些配置性策略,根据资金属性、风险偏好的不同去选择合适的投资品种。

图为上海发展研究基金会学术委员会主席余永定发表主题演讲

　　中国社科院学部委员、上海发展研究基金会学术委员会主席余永定认为,中国2023年可以实现5%的增长目标。最终消费2023年很可能比2022年有较大幅度增加。余永定谈到,在未来若干年维持较高经济增速--如6%,是完全可能的,这意味着政府应该尽快打消各种顾虑,通过扩展性财政货币政策刺激经济增长,中国有足够的政策空间稳定经济增长,并解决房地产企业爆雷和地方政府债务问题。

　　余永定指出,对未来一段时间的最大担忧是房地产公司由当前的流动性危机转化为资不抵债的债务危机,防止由债务危机导致大量房地产开发公司破产、倒闭从而冲击中国的金融体系。在他看来,行扩张性宏观经济政策仅仅是维持稳定较高经济增速的必要条件之一。改革和结构调整,使企业对前途具有信心可能更重要。

　　不仅如此,华福证券财富管理高峰论坛既有宏观方向的“把脉”,也有来自一线的思考,来自知名公募基金、私募基金以及资管机构的超10位嘉宾分享了对新视角下多元资产投资的最新洞见以及权益市场的深刻理解。

图为与会嘉宾围绕2024年权益市场投资机会进行圆桌对话

　　近年来的A股市场波动较大,展望2024年权益市场投资机会,国海富兰克林基金权益投资总监赵晓东、上海涌津投资管理有限公司董事长、投资总监谢小勇、淳厚基金副总经理、研究部总监薛莉丽、兴银基金权益投资部总经理袁作栋、华福证券研究所大消费首席刘畅在圆桌对话环节分享了对权益市场投资的观点,覆盖资产配置、行业和个股选择等维度。

图为与会嘉宾分享新视角下多元资产投资的最新洞见

　　论坛上,聚焦新视角下多元资产的投资,黑翼资产创始合伙人陈泽浩、总经理,念空科技首席投资官、实控人王啸,华福资管固定收益部总经理徐翔,博道基金量化投资部总经理杨梦,万家基金副总经理乔亮带来了最新思考,尤其是机构投资面对的机遇和挑战,涉及权益量化策略、CTA策略和债券策略等等。

　　公司构建含财富管理在内“四点一面”新发展战略

　　机遇与挑战并存。财富管理机构要提供专业的金融产品遴选服务和投顾服务,引导客户进行资产配置,践行长期主义。作为福建省国有金融企业,2023年是华福证券在资本市场走过的第35个年头,也是公司开启自我变革提升的关键一年。

　　黄德良表示,华福证券总结梳理了公司发展历史,立足自身资源禀赋和公司现状,提出了数智引领、人才突围,构建投行、投资、资管、研究加财富“四点一面”新发展格局的战略,在新战略中,财富管理是不可或缺的基本面。

　　华福证券近年来在财富管理领域的深耕有目共睹,财富业务已经成为公司重要发展方向,同时在公募基金保有方面的表现也非常亮眼。2023年下半年开始,华福证券财富业务板块坚持以客户为中心,进行了组织架构改革,分别设立了客群发展部、产品管理部、数字平台部三个一级部门,以“客户做细、产品做强、渠道做优”为目标开展财富管理业务。

　　在今年基金销售的“冰点时刻”,华福证券坚持逆周期主动为客户配置权益资产,接连在9月份持营销售单只公募权益产品5.45亿元,10月份首发销售单只公募权益产品7.04亿元,11月份销售单只私募资管产品2.39亿元,连战连捷,财富管理变革已取得显著成效。

　　截至2023年11月末,华福证券在全国设立了222家分支机构,足迹遍布了除西藏外的所有省份,公司财富顾问人数超过2000人,其中投资顾问队伍人数超过1000人,服务客户总数突破440万户,托管客户资产超过5000亿元。

　　黄德良谈到,华福证券愿意进一步扩大同业朋友圈,在“财福100”品牌和平台下,抓住一切有利时机,利用一切有利条件,全面提升合作广度和深度,共成长、同发展。公司也将不断完善、持续打磨“财福人生”主品牌和“百智同乐”四大子品牌,推动财富管理业务的高质量发展,实现多方共赢。